Как получить имущественный вычет за квартиру в период учебы?
Expertrating.ru

Юридический портал

Как получить имущественный вычет за квартиру в период учебы?

Как получить имущественный вычет за квартиру в период учебы?

МОЯ ДОЧЬ В 17 ЛЕТВ 2013Г КУПИЛА КВАРТИРУ,ОФОРМИЛА НА СЕБЯ,МЫ-РОДИТЕЛИ ТОЛЬКО ПРОПИСАНЫ ТАМ.СЕЙЧАС ЕЙ 20 ЛЕТ,НО ОНА ЕЩЕ УЧИТЬСЯ,МОЖЕТ ОНА ПОЛУЧИТЬ ИМУЩЕСТВЕННЫЙ ВЫЧЕТ?И КАК?

Ответы юристов ( 1 )

Здравствуйте, Белла! Имущественный налоговый вычет предоставляется из налоговых отчислений, которые физическое лицо (либо его работодатель) производит из доходов, в размере 13%. Например, если заработная плата составляет 40 000 рублей ежемесячно, то годовые налоговые отчисления (НДФЛ) равны 62 400 рублей — именно эту сумму можно получить в качестве имущественного налогового вычета за один год (получить налоговый вычет можно за три года, включая год приобретения квартиры, т.е. в Вашем случае за 2013, 2014 и 2015 годы). Поэтому, прежде чем ответить на Ваш вопрос, хочу уточнить: Ваша дочь уплачивала какие-либо налоги (например, работая по трудовому договору) за последние три года? Если да, то по размеру официальной («белой») заработной платы можно будет сказать на какую сумму она может рассчитывать при подаче заявления, а также подробно опишу процесс подачи заявления.

С уважением, Шамсутдинов Рафаэль

ОНА УЧИТЬСЯ.А ЗА ПРОШЛЫЕ ГОДА НЕЛЬЗЯ ЕЙ ПОЛУЧИТЬ С РОДИТЕЛЬСКИХ ПЕРЕЧИСЛЕНИЙ,МЫ ЖЕ РАБОТАЕМ.НАМ В СВОЕ ВРЕМЯ ЭТО НЕ СКАЗАЛИ

УВАЖАЕМЫЙ РАФАЕЛЬ! ЕСТЬ ЕЩЕ ВОПРОС-ПЕНСИОНЕР МОЖЕТ ПОЛУЧИТЬ ИМУЩЕСТВЕННЫЙ ВЫЧЕТ?

Вынужден сделать ещё два уточнения: 1) Вы когда приобретали квартиру дочери, Вы представляли её интересы при заключении договора купли-продажи (т.к. ей на тот момент было 17 лет, и она могла совершить сделку при письменной одобрении сделки родителями)?

2) Пенсионер приобрел квартиру до выхода на пенсию? В год выхода на пенсию? Или после выхода на пенсию? Например, если человек в 2013 году приобрел квартиру, и в 2013 году вышел на пенсию и больше не работает, то он может либо вернуть себе налоговый вычет за 2013 год, а если образовался остаток вычета, то подать документы на получение вычета за 2012, 2011 и 2010 годы.

С уважением, Шамсутдинов Рафаэль

Я ПОДПИСЫВАЛА ДОКУМЕНТЫ СДЕЛКИ.ДО ЭТОГО У МЕНЯ БЫЛ В СОБСТВЕННОСТИ ДОМ,И Я ПОЛУЧАЛА НА НЕГО ИМУЩЕСТВЕННЫЙ ВЫЧЕТ.НО ЕЕ ОТЕЦ ЕЩЕ НИКОГДА НЕ ПОЛУЧАЛ ВЫЧЕТ. ОНА МОЖЕТ ИЗ ЕГО НДФЛ ПОЛУЧИТЬ ВЫЧЕТ.ОН РАБОТАЕТ.ЕЙ УЖЕ САМОЙ 20 ЛЕТ,НО ОНА ЕЩЕ УЧИТЬСЯ В УЧИЛИЩЕ,ДО ИЮНЯ2016Г.

У НАС В ОСЕТИИ ТАКИХ ЗАРПЛАТ НЕТ.ЗАРПЛАТЫ ОТ 7 Т.Р. ДО 12Т.Р,И ПОЧТИ ВСЕ УЧАТЬСЯ ЗА ДЕНЬГИ,ЗНАНИИЙ НЕТ У НИХ

Исходя из смысла п. 7 ст. 78 и п. 6 ст. 220 Налогового кодекса РФ Вы вправе подать заявление на получение имущественного налогового вычета за 2015, 2014 и 2013 годы. Для этого в 2016 году Вам, в соответствии с пп. 6 п. 3 ст. 220 Налогового кодекса РФ необходимо представить в налоговый орган:
1) договор о приобретении квартиры, комнаты или доли (долей) в них и документы,
подтверждающие право собственности налогоплательщика на квартиру, комнату или
долю (доли) в них, — при приобретении квартиры, комнаты или доли (долей) в них в
собственность;
2) документы, подтверждающие произведенные налогоплательщиком
расходы (квитанции к приходным ордерам, банковские выписки о перечислении
денежных средств со счета покупателя на счет продавца, товарные и кассовые чеки,
акты о закупке материалов у физических лиц с указанием в них адресных и
паспортных данных продавца и другие документы);

Также необходимо предоставить:
1) само заявление на возврат налога (в заявлении необходимо указать реквизиты, на которые будут переведены денежные средства);
2) налоговую декларацию (форма 3-НДФЛ) за 2015, 2014 и 2013 годы;
3) справку 2-НДФЛ за 2015, 2014 и 2013 годы

4) + иногда в ИФНС требуют копию паспорта, хотя законодательство такого требования не предусматривает.

Если Вы получали налоговый вычет до 01.01.2014 года, то Вы уже не можете подавать это заявление (на получение имущественного вычета), вместо этого Вам придется подать заявление о распределении налогового вычета между супругами в соотношении 0%/100% (основание: письма ФНС России от 04.04.2013 N ЕД-3-3/1202@ от 11.03.2013 N ЕД-3-3/811@, от 05.03.2013 N ЕД-3-3/750@, от 25.02.2013 N ЕД-3-3/646@, от 15.01.2013 N ЕД-3-3/50@, Минфина России от 28.05.2013 N 03-04-05/19367). Образец заявления Вы можете найти в Приложении к Письму ФНС России от 22.11.2012 N ЕД-4-3/19630@ «О направлении информации».

Исходя из ст. 33 ,34 Семейного кодекса РФ, все имущество, приобретенное супругами во время брака, является их совместной собственностью, следовательно, не имеет значения кто подписывал договор за несовершеннолетнего, но тогда к вышеуказанным документам надо добавить копию свидетельства о браке.

Объясните, пожалуйста, про налоговый вычет за квартиру и учёбу

Доброго времени суток, Лига Юристов!

Вопрос к специалистам и просто знающим людям в сфере налогообложения. Обращаюсь с помощью на тему налогового вычета на квартиру и учёбу.

Если кратко.: В одно и то же время приобрёл квартиру, а ещё плачу за учёбу. Долго шерстил интернет и сайт налоговой, но так и не смог найти ответ на вопрос: в каком порядке подавать заявление? Сначала на квартиру, а потом на учёбу, или наоборот? Может, быть можно всё вместе подать, но 13%, удержанных с моей зарплаты, не хватит в таком случае в один год выплат.

И вообще, не пролечу ли я с деньгами за учёбу, пока будут выплачивать за квартиру?

Как всё грамотно сделать, чтобы воспользоваться налоговым вычетом и за квартиру и за обучение, при условии, что за год-два сумму налоговая никак не выплатит?

Заранее спасибо за помощь. За рейтингом не гонюсь, поднимите, пожалуйста (сейчас с финансами туго, поэтому нужен ответ: 7 комментариев для минусов прилагаю).

Дубликаты не найдены

Подай сразу за всё. Вынимай налоги за последние три года. Если не хватит – подавай на возврат остатков в следующем году.

Если получать вычет за оплату своего обучения, то 15600 руб в год (120 000,00 х 13%)

Максимальная сумма которую ты можешь получить около 260 т.р это с 2 000 000, если квартиру брал за большую сумму или равную то не парься подавай на нее, а если меньше то добирай учебой :).
Если у тебя еще и ипотека то можешь после основного вычета подать на проценты этот вычет дополнительный не зависящий от основного.

прога для заполнения декларации.

времени чуть меньше месяца есть.

За доходы надо подавать декларацию до 30.04, а на налоговый вычет хоть до конца года.

Крайний срок подачи декларации за 2014 г. – 31.12.2017 (но так сильно затягивать не надо).

Т.е. если автор учился с 2014 г. – подавать декларацию на социальный вычет за 2014, 2015 и т.д. года.

Если приобрел квартиру в 2016 – то в декларации за 2016 указать оба вычета (социальный и имущественный).

Если квартира приобретена в 2017 г. – то тут 2 варианта: первый – подать декларацию в 2018 за 2017 год, или подать декларацию сейчас и из з/п после подачи и проверки не будут удерживать налог. (Первый вариант мне больше нравится).

Дружище – напиши мне – помогу, подскажу ! не проблема .

Комментарий для минусов 7

Комментарий для минусов 6

Комментарий для минусов 1

ставишь тег “помощь” и в посте ненужны комменты для минусов, ибо не будет накапливаться рейтинг.

Комментарий для минусов 5

Комментарий для минусов 4

Комментарий для минусов 3

Комментарий для минусов 2

Получение налогового вычета в цифровом государстве:)

Я думаю что почти все кто пользуется интернетом имеют учетную запись на гос услугах и успешно ими пользуются.
Сегодня хочу рассказать как максималь упростить получение налогового вычета используя государственные сервисы. Оформление декларации 3-ндфл за 2019 год у меня заняло не более 5 минут, причем даже не пришлось брать справку 2-ндфл от работодателя.

Итак первое что нужно открываем сайт налоговой nalog.ru и входим в личный кабинет физического лица.

Для подтверждения наших действий нам понадобиться электронная подпись. которая делается на сайте ФНС. Для этого нажимаем на свое ФИО вверху странички и выбираем раздел получить ЭП.

Затем нам нужно проверить появились ли у налоговой данные от работодателя за отчетный год. Проверить это можно пункте: Мои налоги—–история справок о доходах.
(Однажды участвовал в мотивировочной акции для менеджеров по продажам, откуда удерживали налог в 35% и такая справка тоже появилась в личном кабинете, правда позже чем справка с основного места работы.)

Видим что справка за 2019 год в наличии, теперь нам нужно подать декларацию 3-НДФЛ

Выбираем пункт заполнить онлайн

Далее заполняем все по пунктам, интуитивно все понятно. В пункте Доходы выбираем нашу справку 2ндфл.

Во кладке вычеты необходимо подггрузить стандартный список документов: ДКП на квартиру, Чек оплаты, С-во о праве собственности, заявление на распределение вычета между супругами и т.д..

Документы нужно отправлять только при первом обращении за вычетом.
если каких либо документов будет не хватать, то позвонят с налоговой и попросят отправить на почту.(так было в моем случае, когда я первый раз подавал вычет, не отправил сразу заявление о распределении вычета между супругами.)

Читать еще:  Показатели эффективности затрат на оплату труда

Все декларация готова, вводим пароль от электронной подписи и ждем.
Время на проверку 3 месяца. Отслеживать проверку можно в разделе сообщения.

В этом году проверили за 7 дней.(а в прошлом году 4,5 месяца)
После подтверждения декларации идем во вкладку мои налоги и подаем заявление на возврат излишне уплаченного налога.
Заполняем реквизиты и ждем. Срок возврата 1 месяц.

Налоговый вычет

В том году ставил имплант .

В этом году 22 января подал НДФЛ-3 и Заявление на налоговый вычет (возврат уплаченного НДФЛ).

По закону ИФНС имеет право 3 месяца вести камеральную проверку декларации, потом обязаны дать письменный ответ и в течении месяца (если с НДФЛ-3 все в порядке) вернуть на счет деньги. То есть максимум через 4 месяца деньги должны быть на счету.

Смотрю 22 мая – денег на карте нет!

Пишу в Центральный аппарат ФНС жалобу на нарушения на местах.

Сегодня (через неделю) бац – деньги на карте.

Совпадение? Не думаю.

Прям уверен что потом придет ответ в стиле “Ваши доводы не подтвердились, деньги вам перевели”. ну а то что не в указанный срок, да после “пинка” сверху. это мелочи.

Вот если я штраф не заплачу – мне двойной штраф или 15 суток ареста. Эх..если бы так с Начальником ИФНС было – не вернул вовремя деньги – его на 15 суток!

Лига юристов, помогите, пожалуйста! Из-за ошибки работника налоговой многолетняя проблема не даёт покоя

Ситуация в следующем. Несколько лет назад, когда я впервые устраивалась на работу в возрасте 19-20 лет, мне был присвоен ИНН другого физ лица. Допустим, я Иванова Мария Ивановна, а мне дали ИНН Иваковой Марии Ивановны. Узнала я это в тот момент(года через 3), когда на мой адрес и на мое имя(которое было на письме и в обращении) начали приходить письма из налоговой инспекции другого города и квитанции на большие суммы, причём в квитанциях было не мое имя, а имя того человека, чей инн мне присвоили(в итоге в одном из ответов позднее так и было написано, что инн присвоен был 2 лицам одновременно), не говоря о том, что а) налог на имущество, которое за мной никогда не числилось б) налоговая была не моя(я из Москвы, а дама, чьи долги приходили на мой адрес, из области). В течении 2-х лет я маялась с налоговыми, писала письма, ходила лично. Все обращения и ответы сохранены. Личное письмо без ответа тоже. Сначала вопрос решили тем, что мне все-таки дали ИНН другой. Не сразу, конечно. Но потом мне пришло уведомление, что дело передано в суд. Тоже прошло полгода, наверное. Причём, в письме были указаны мои ФИО, адрес, НО чужая дата рождения, место рождения, а главное – другой ИНН, который изначально принадлежал не мне.

Я опять писала запросы в налоговую. В сентябре-октябре 2018 мне даже отзвонились, окончательно решив, якобы, вопрос. Извинялись, говорили о чел. факторе. За это время у меня есть множество ответов от разных налоговых: о системных ошибках, извинения, информация, что ИНН мне меняют и тд, все сохранено, тк только через госуслуги удалось добиться решени вопроса. Но сейчас опять пришло извещение о судебном уведомлении(по номеру на извещении поняла). Я полагаю, это опять «микс» на несуществующего человека, с моим именем и адресом, чужой датой и местом рождения, чужим инн, чужим имуществом и чужими долгами.

Вопрос, что с этим делать. Недавно для работы получала справку об отсутствии судимости. Долгов за мной не числится, проверяла через госуслуги. Если это опять уведомление на несуществующего человека, надо ли его забирать? И как вообще разрешить эту ситуацию? Я отправляла запрос на оф. Почту суда ещё осенью, когда пришло первое письмо, но ответа не последовало. Как и ответа на запрос через сайт.

В общем, делать ли что-то или нет. С одной стороны, очевидна, что давняя ошибка в фамилии и стала причиной всего этого. По идее, все эти вещи созданы на несуществующего человека. С другой стороны, не хотелось бы в будущем иметь проблемы с выездом из страны или что-то подобное.

Пошаговая инструкция по получению имущественного вычета

Каждый работающий гражданин РФ имеет право на имущественный вычет. Купили квартиру, участок, дом, или даже взяли ипотеку — можно потребовать у государства часть выплаченного НДФЛ назад.

Размер вычета

  • новое строительство или приобретение на территории РФ жилья (долей в нем), земельных участков под него;
  • на погашение процентов по целевым займам (кредитам), полученным от российских организаций или индивидуальных предпринимателей, фактически израсходованным на новое строительство или приобретение на территории РФ жилья (доли (долей) в нем), земельного участка под него;
  • на погашение процентов по кредитам, полученным в российских банках, для рефинансирования (перекредитования) займов (кредитов) на строительство или приобретение на территории РФ жилья (доли (долей) в нем), земельного участка под него.

При этом применить данный вычет невозможно, если жилая недвижимость или участок были приобретены за средства работодателя (иных лиц), материнский капитал или за счет бюджетных средств, либо у гражданина, который является по отношению к налогоплательщику взаимозависимым (родственники, супруги и т.д.)

Иными словами, у налогоплательщика появляется возможность получить 13% с расходов на 2 млн руб. (260 000 руб.), так и на 3 млн руб. (390 000 руб.) и тем самым максимальная сумма по имущественному вычету, которую может получить налогоплательщик, составит 650 000 руб.

Претендовать на получение налогового вычета можно, когда есть акт передачи прав на жилую недвижимость (пп. 6 п. 3 ст. 220 НК РФ). Иными словами, если налогоплательщик приобрел квартиру в строящемся доме в 2016 г., а в 2017 г. дом был сдан, то получать налоговый вычет можно только начиная с 2017 г. (так как акт приема-передачи можно получить только после ввода дома в эксплуатацию).

С чего начать?

Есть два способа:

  1. разово, на всю сумму уплаченного НДФЛ за прошлый период;
  2. ежемесячно, не удерживая НДФЛ из доходов.

Рассмотрим более подробно первый способ получения.

Технические возможности позволяют нам отправить все необходимые документы, не выходя из дома. Для этого получаем доступ к кабинету налогоплательщика на официальном сайте ИФНС.

Если у вас есть подтвержденная учетная запись на ресурсе «Госуслуги», то в кабинет налогоплательщика можно попасть через эту учетную запись.

Заходим в главное меню личного кабинета, выбираем меню «Жизненные ситуации». Здесь выбираем «Заполнить декларацию 3-НДФЛ» — одним из трех вариантов:

  1. заполнить новую декларацию онлайн;
  2. отправить декларацию, ранее заполненную в подходящей программе (например, в «1С»);
  3. скачать программу для заполнения декларации.

На мой взгляд, оптимальный вариант — первый, поскольку он позволяет заполнить декларацию 3-НДФЛ, не имея специального образования и с минимумом трудозатрат. Заполнение декларации онлайн займет не более 30 минут.

Заполняем 3-НДФЛ онлайн

Нажимаем «Далее», переходим ко второму пункту декларации, в котором указываем информацию по доходам.

Снова нажимаем «Далее» и переходим к третьему шагу заполнения декларации, выбираем вид вычета (в нашем случае — имущественный вычет).

Затем переходим к четвертому шагу заполнения декларации: указываем источники доходов и их сумм. Данный раздел заполняется из справки 2-НДФЛ, которую можно получить у работодателя. Выбирается тип организации, заполняется поля «Название Организации», «ИНН», «КПП», «Код по ОКТМО», «Ставка».

Далее переходим к сведениям о доходах, нажимаем кнопку «Добавить доход». Эти данные нужно заполнять строго из справки 2-НДФЛ по месяцам. Начинаем с поля «Вид дохода» — он указан в табличной части 2-НДФЛ. Например, сумма с заработной платы за январь составила 10 000 руб., указываем это и далее по кнопке «Добавить доход» продолжаем заполнять данные за каждый месяц. К концу страницы получаем табличную часть, в которой будут автоматически посчитаны общие суммы дохода, облагаемого дохода; исчисленного налога; удержанного налога. Эти данные должны совпадать с итоговыми данными из справки 2-НДФЛ. Если данные не сходятся, заново проверьте суммы, которые указывали в ежемесячных доходах.

По кнопке «Далее» переходим к пятому шагу заполнения декларации, в которой указываем данные о недвижимости. Если данные о недвижимости числятся в вашем кабинете налогоплательщика, то часть полей будет автоматически заполнена.

Здесь указываем: наименование объекта, признак налогоплательщика, объект, вид номера объекта и т.д. Обычно эти данные заполняются из выписки Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним. В конце страницы необходимо указать сумму расходов на приобретение (строительство) жилья и сумму уплаченных процентов по кредиту, если жилье было приобретено в ипотеку — эту же справку нужно будет приложить при отправке декларации 3-НДФЛ. Затем указываем суммы о предыдущих вычетах — если вы получаете имущественный вычет впервые, то данные по этому параграфу не заполняете. Далее подкрепляем подтверждающие документы. Обратите внимание, что в последующие разы подачи декларации часть из этого списка документов предоставлять не нужно.

Читать еще:  Сколько раз я имею посещать россию

Список документов для получения вычета определен пп. 6 п. 3 ст. 220 НК РФ:

2. Копии документов, подтверждающих право на жилье (при строительстве или приобретении жилого дома — свидетельство о государственной регистрации права на жилой дом; при приобретении квартиры или комнаты — договор о приобретении квартиры или комнаты, акт о передаче налогоплательщику квартиры или комнаты (доли/долей в ней) или свидетельство о государственной регистрации права на квартиру или комнату (долю/доли в ней); при приобретении земельного участка для строительства или под готовое жилье (доли/долей в нем) — свидетельство о государственной регистрации права собственности на земельный участок или долю/доли в нем и свидетельство о государственной регистрации права собственности на жилой дом или долю/доли в нем; при погашении процентов по целевым займам (кредитам) — целевой кредитный договор или договор займа, договор ипотеки, заключенные с кредитными или иными организациями, график погашения кредита (займа) и уплаты процентов за пользование заемными средствами).

3. Копии платежных документов (подтверждающие расходы на приобретение имущества; свидетельство об уплате процентов по кредиту или целевому займу — если жилье бралось в ипотеку, справку можно запросить в банке или организации, в которой был взять целевой кредит).

4. При приобретении имущества в общую совместную собственность (свидетельство о браке; письменное заявление (соглашение) о договоренности сторон-участников сделки о распределении размера имущественного налогового вычета между супругами).

После того как прикреплены все документы, переходим к 6 этапу — просмотру сформированной декларации. Все в порядке? Тогда вводим пароль от ЭЦП (электронной цифровой подписи). Если ранее пароль от ЭЦП не был получен, то сохраняем декларацию кнопкой в верхнем меню, затем нажимаем на свои ФИО, которые указаны в верхнем поле на темном синем фоне, и попадаем в личный кабинет, в котором выбираем «Получить ЭП» и выбираем вариант хранения ЭП (электронной подписи). Она может формироваться от 15 минут до суток. На этом этапе можно закрыть браузер и завершить работу, при повторном входе в личный кабинет налогоплательщика на вкладку «Получить ЭП» система проинформирует о создании ЭП, после этого возвращаемся к редактированию заполненной декларации 3-НДФЛ, и на шестом шаге вводим пароль от ЭЦП, который придумали при ее создании.

После этого нажимаем кнопку «Далее» и переходим к этапу отправки декларации.

Срок камеральной проверки декларации составляет три месяца, всю информацию о ходе проверки можно отслеживать в личном кабинете. По истечении трех месяцев нужно подать заявление о возврате суммы, перечисленной в бюджет. Для этого заходим в меню «Мои налоги», где можно увидеть сумму, которая причитается к возврату — она же равна общей сумме уплаченного НДФЛ. Нажимаем на кнопку «Распорядиться», затем выбираем, из какой области вернуть средства на банковский счет «По налогу на доходы». Здесь должна появиться сумма к возврату. Нажимаем кнопку «Подтвердить», после чего указываем реквизиты банковской карты, на которую хотим получить возврат суммы.

На этом и заканчивается не такой уж и сложный процесс заполнения декларации 3-НДФЛ и получение налогового имущественного вычета.

Калькулятор расчета вычета по НДФЛ подскажет, сколько вам должно государство.

Вы можете быстро рассчитать размер налогового вычета при покупке квартиры, оплате лечения или обучения.

При необходимости вы сможете обратиться к специалистам компании НДФЛка, которые помогут вам вернуть деньги.

Как получить налоговый вычет за обучение

Для всех, кто оплачивал вуз, детский сад или автошколу

В этом году налоговая заплатит мне 33 тысячи рублей. Это мой налоговый вычет за обучение. Вот как я его получила.

Я поступила в институт в 2012 году на платное отделение. Параллельно устроилась на работу, чтобы самостоятельно платить за учебу. В начале 2017 года я решила получить налоговый вычет. Обычно заявление на налоговый вычет подают раз в год. Но я подала сразу за три года: 2014, 2015 и 2016.

Для этого мне понадобились документы из института, справка с работы, налоговая декларация и несколько заявлений. Большую часть процесса можно было пройти в своей же бухгалтерии, но, так как я уволилась, мне пришлось проходить все этапы самостоятельно.

Как получить налоговый вычет за обучение

  1. Оплатить обучение за себя или близких родственников.
  2. Для вычета на работе — привезти из налоговой уведомление о праве на вычет. Остальное бухгалтерия сделает сама.
  3. Если оформляете вычет самостоятельно, взять на работе справку 2-НДФЛ.
  4. Заполнить декларацию 3-НДФЛ.
  5. Подать в налоговую заявление о возврате НДФЛ.
  6. Ждать в течение трех месяцев. Если инспектор найдет ошибки, подать корректирующую декларацию.

Кто может получить налоговый вычет

Вычет получают граждане с налогооблагаемым доходом. Если вы работаете официально и получаете зарплату, то уплачиваете с нее налог на доходы — 13%.

Когда тратите деньги на полезные для государства дела, государство возвращает часть этого налога.

Неработающие пенсионеры и безработные студенты зарплаты не получают и подоходного налога не платят, поэтому вычет им не полагается (ст. 219 НК). Вычет не смогут получить индивидуальные предприниматели, выбравшие упрощенную систему налогообложения, единый налог на вмененный доход и патентную систему. Также вычет не предусматривается при оплате учебы за счет материнского капитала (подп. 2, п. 1, ст. 219 НК).

Вычет можно получить за себя или за близких родственников — детей, сестер и братьев в возрасте до 24 лет, — если вы оплачивали их обучение. Важно, чтобы они учились на дневном отделении, а не заочно. Если вы платите сами за себя, то форма обучения значения не имеет.

Вычет получают с расходов на обучение в вузе, детских садах, школах, автошколах или центрах по изучению иностранных языков. Главное, чтобы у учреждения была лицензия на осуществление образовательной деятельности. Неважно, государственная это организация или частная.

Сколько денег можно получить

Максимальная сумма расходов, за которую дадут социальный вычет, — 120 000 Р в год и 50 000 Р за оплату обучения детей. Государство вернет 13% от этой суммы : до 22 100 Р в год. Можно получить два вычета за год, если вы платили и за себя, и за своего ребенка. Если потратите на обучение больше, всё равно вернут только 22 100 Р . Поэтому дорогое обучение лучше оплачивать поэтапно, а не сразу за несколько лет.

Налоговый вычет можно получить за три прошедших года. В 2017 году можно получить вычет за 2016, 2015 и 2014 годы.

При получении вычета важна дата оплаты семестра, а не дата его начала. Например, вы оплатили семестр в декабре 2015 года, а начался он в январе 2016. Этот чек прикрепляют к заявлению за 2015 год, а не за 2016.

Как получить налоговый вычет

Легче всего подать документы на работе: вам нужно будет только привезти уведомление из налоговой о праве на вычет, остальное в бухгалтерии сделают за вас (п. 2 ст. 219 НК РФ). Но мне этот вариант не подошел, потому что я уже уволилась.

Если у вас есть личный кабинет на сайте налоговой службы — подавайте заявление там. Чтобы получить доступ к кабинету, придется обратиться в ближайшую налоговую. Также подойдут логин и пароль от сайта Госуслуг.

У меня не было доступа, и я отдавала документы лично.

Как собрать документы

Для налогового вычета нужна пачка документов:

  1. Документы из учебного заведения — подтвердить, что учебное заведение настоящее.
  2. Справка 2-НДФЛ — подтверждает, что вы получали зарплату и платили НДФЛ.
  3. Декларации 3-НДФЛ за каждый год учебы — подтверждают ваши притязания на вычет.
  4. Заявление о возврате части НДФЛ — документ, по которому налоговая будет платить.
  5. Копия паспорта — просто так, для порядка.

Документы из учебного заведения. Вам понадобится копия договора и заверенная копия лицензии вуза, а также платежные документы: чеки, квитанции, платежные поручения.

Первая страница договора об оказании образовательных услуг

Договор с учебным заведением можно отдать в налоговую в оригинале. Для лицензии вуза потребуется заверенная копия. Заверить копию можно у нотариуса или в самом образовательном учреждении.

Лицензия учреждения на право предоставления образовательных услуг

Еще вам потребуются оригиналы платежных чеков. Если вы потеряли чек, его можно восстановить в бухгалтерии института или в банке (если оплата проводилась безналично). Я потеряла один чек. Восстановление чека обошлось мне в 160 Р и два часа потерянного времени: пришлось ехать в институт и писать заявление на получение копии платежного документа.

Читать еще:  Как взыскать задолженность, если фирма закрылась?

Если плату за обучение повышали, то надо предоставить документы, подтверждающие повышение.

Справка 2-НДФЛ. Ее выдают в бухгалтерии компании, где вы работаете или работали . Если за три года вы поменяли несколько мест работы, придется покататься и собрать документы отовсюду. В справке должно быть указано, сколько вы получали и сколько за вас заплатили подоходного налога.

Справка 2-НДФЛ

Перед тем как ехать в бухгалтерию за справкой, позвоните и спросите, готова ли она. Я пару раз приезжала к назначенному сроку, а потом ждала, потому что в бухгалтерии не успевали ее оформить.

Декларация 3-НДФЛ за каждый год. Декларацию оформляют от руки на бланке или на сайтах-помощниках. Я заполняла на сайте nalogia.ru.

Для заполнения декларации вам понадобятся паспортные данные, чеки из кассы учебного заведения для расчета суммы налогового вычета и сведения из справки 2-НДФЛ: данные о работодателе, коды и суммы доходов.

Заявление о возврате НДФЛ. Заполните его от руки или в электронном виде. В заявлении укажите реквизиты банка и номер вашего счета, на который государство перечислит вам деньги.

Образец заявления о возвратеRTF, 13 KБ

В заявлении можно указать сразу общую сумму вычета за несколько лет.

Заявление на возврат налогового вычета

Документы, подтверждающие личность. Нужен паспорт и его копия. Если вы оплачивали обучение своих детей, брата или сестры, нужно взять с собой документы, подтверждающие родство (например, свидетельство о рождении).

Как подать заявление в налоговую

Я собрала все документы и поехала в налоговую. Я заложила на это приключение целый день, но на деле всё оказалось быстро.

Я взяла номер электронной очереди, и меня пригласили к двум окошкам. В первом сдала все документы кроме заявления. Заявление отдала во втором окне. Со всем справилась за полчаса.

Налоговая проверяет документы до трех месяцев. Инспектор может найти ошибки и отказать в налоговом вычете — тогда придется подавать документы заново. В таком случае при заполнении надо указать, что вы подаете корректирующую декларацию.

С моими документами всё оказалось в порядке. Уже через месяц я получила свой налоговый вычет на банковский счет.

Результат проверки моей налоговой декларации за 2016 год

Налоговый вычет за учебу и за квартиру

Советы юристов:

1.2. Добрый день, одновременное получение данных вычетов не запрещено налоговым кодексом, однако следует учесть, что данные налоговые вычеты формируются исходя из уже оплаченного НДФЛ физического лица.

Пример: в 2015 г. Вы купили квартиру за 2000000 рублей и имеете право на вычет 13% от этой суммы в размере 260 000 рублей. Также, в 2015 г. Вы заплатили за обучение 50 000 рублей и имеет право на налоговый вычет 13% в сумме 6500 рублей. За 2015 г. работодатель или вы сами заплатили в бюджет 200 000 рублей НДФЛ и в данном примере имеете право заявить право на вычет в сумме 200 000 рублей и придется определять какую суммы вычета вы возьмете с квартиры, а какую с обучения.

Обычно полностью заявляют вычет на обучение (социальный вычет) в полной сумму, а затем на квартиру (имущественный вычет).

Ранее, я возмещал налоговый вычет, за учебу.
Не так давно купил квартиру и так же хотел сделать налоговый вычет.
Имею, ли я на это право?

15.1. У вас есть такое право.
Только не понятно ка вы его будете реализовывать.

Если у вас таков доход, что налоговый вычет за квартиру составляет всего 10 000р. в год, то следовательно никаких налогов всерх этого за вас работодатель не платил.
Следовательно указанный вычет придется отложить до полного получения вычета за квартиру.

20. У меня такой вопрос: в 2013 году приобрели с мужем квартиру по ДДУ. акт ввода приемки-передачи квартиры получен в июле 2013 года., свидетельство о регистрации в феврале 2014 г. в налоговой сказали что право на вычет появляется со дня получения свидетельства о гос регистрации, т.е. с февраля 2014 г. (т.е. декларацию надо подавать в 2015 г.). а как же быть с теми расходами, что мы понесли в 2013 году? Подавать в 2015 году – сразу 2 декларации за 2013 и 2014 год? исходя из НК я думала.. что право на вычет при ДДУ возникает с момента подписания акта приемки передачи. еще в 2014 году хочу еще подать декларацию за 2013 (возврат за учёбу). в 2015 году подавая за 2013 год – мне надо подавать уточненку? Как быть?

Да и если право на вычет возникает в 2014 году – то мы опираемся на новые изменения к НК. в соответствии с которым – я и супруг можем еще раз воспользоваться вычетом пока полностью не наберётся 260 тысяч у каждого. (вычетом пользуемся первый раз. доли 50% и 50%. т.е. по 130 тысяч.

22. Доли. Сын купил свою долю за 1700000 руб., а я свою долю за 300000 руб. Сыну два года налоговая инспекция выдавала уведомление на имущественный вычет на сумму 1700000 руб, на третий год инспекция сказала, что это ошибка и мой сын может пользоваться имущественным вычетом только на 1000000 руб. Как нам быть? МЫ хотим через суд перераспределить доли в квартире, в соответствии с уплаченными средствами, для того чтобы сын мог воспользоваться полностью имущественным вычетом на 1700000 руб. Возможно ли это?

Заранее Спасибо
ПРОЧИТАН 3 РАЗA
РЕКОМЕНДОВАТЬ ДРУЗЬЯМ:
ОТВЕТЫ АДВОКАТОВ И ЮРИСТОВ 9111.RU (1)

НА САЙТЕ
Лигостаева Антонина Васильевна юрист г. Ставрополь.
Написать сообщение.
Добавить в друзья.
Отзывы:24596
Избранное:21544
Ответов:79205
Ответ от 08.11.201416:51
—несколько раз прочла этот вопрос. И полагаю что у вас не получится этот вариант.
Оставить благодарность юристу за ответ:
Личная благодарность.
Ваш ответ мне очень помог, спасибо!
Большое спасибо за развернутый и понятный ответ!
Благодарю Вас за полезную консультацию!
Вы мне очень помогли, спасибо!
Мне не понравился Ваш ответ.
Вы можете отблагодарить юриста, переведя любую сумму на его счет

Интернет-консультацияВсё у Вас получится. С уважением, юрист Лигостаева А.В. эл. почта lawasyes@rambler.ru

Записать уточнение.
Оставить комментарий

Обсуждение материала.
Пока комментариев нет. Вы можете начать обсуждение материала, заполнив форму.

Bonprix: Спасибо за покупку!
Не упустите огромные скидки на одежду из Германии! Доставка по всей РФ!
Новинки сезона·Женская мода·Скидки до −50%
bonprix.ru

Юридическая консультация по телефону бесплатно
8 (495) 989-22-41 (для Москвы и МО).
Застройщик задерживает сдачу жилья? Законом предусмотрена компенсация. Народные Юристы помогут вернуть ваши деньги.
СЕЙЧАС НА САЙТЕ
07:16:32
28 адвокатов и юристов

07:16 Ответ:
Свекровь проконсультировалась у какого-то.
07:16 Вопрос:
Я победитель аукциона. При подписании контракта.
07:15 Ответ:
Анна Сергеевна! Вы немного перепутали.
07:15 Вопрос: у одного из физических лиц есть лицензия.
07:14 Вопрос: извиняюсь за не правильность записи *.
07:14 Отзыв:
Спасибо за ответ.
07:14 Ответ:
Получил 3 ножевых ранения —вы не пишите.
07:14 Отзыв:
Спасибо за ответ.
07:14 Вопрос:
В 2006 году свекровь брала кредит на три года, .
07:13 Ответ:
Нет-не правильно. Напишите жалобу на действия.
07:13 Отзыв:
Спасибо за ответ.
07:13 Ответ: они могут сразу отказаться в Вашу пользу. .
07:13 Ответ:
Иван, действительно, почему? Мать также может.
07:13 Вопрос:
У меня на стоянке стоял мотоцикл. Мы оплатили.
07:13 Отзыв:
Благодарю Вас за полезную консультацию.
07:12 Отзыв:
Ваш ответ мне очень помог, спасибо.
07:12 Вопрос:
Хмм. Повестка на КСП. Но не явился на КСП и не.
07:12 Вопрос:
Я пенсионерка с 42 летним непрерывным стажем.
07:11 Ответ: к сожалению, он имеет на это право. Попробуйте.
07:11 Ответ:
Сегодня ночью приехал эвакуатор с сотрудником.
07:11 Вопрос:
А сколько время может дать суд, что бы убрать.
07:11 Вопрос:
В сентябре 2014 года погиб отец. Есть дом, в.
07:11 Ответ:
Не возвращайте-ваше право-пусть доказывают.
07:10 Вопрос:
В мое отсутствие по учебе квартиру.
07:10 Ответ: лучше обратиться в ПФ и подсчитать и то и.
07:10 Ответ: отец не может от вас отказаться, такое законом.
07:09 Ответ: пишите в произвольной форме-указывайте.
07:09 Отзыв:
Ваш ответ мне очень помог, спасибо.
07:09 Вопрос:
У меня следующая ситуация. Оплатила поставщику.
07:09 Ответ:
Смысл в апелляционной жалобе? И так в особом.
Архив ответов за 2000 – 2014 гг. здесь.

Правовые инструкции
Кто имеет право не платить транспортный налог?
Как защитить себя от преступников, не превысив пределы самообороны?
Какое имущество супругов считается совместно нажитым?

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector