Каковы шансы на возврат денег, переведенных трейдовой компании?

Как вернуть деньги от брокера (мошенника)?

Как вернуть деньги от брокера-мошенника? Если у вас возник этот вопрос, то действовать нужно быстро. Шансы вернуть деньги есть, но они невысоки и зависят от того, как много времени прошло с момента перевода денег мошенникам. Подробности — в нашей статье.

Как брокеры обманывают с возвратом денег

На практике случаи обмана со стороны недобросовестных брокеров сводятся к следующим ситуациям:

Отказываются выводить средства по надуманным причинам:
- технические проблемы со стороны сервера;
- задержка одобрения вывода со стороны финансового подразделения;
- банк ожидает перевода более 7 дней;
- необходимость заполнить множество заявлений и других документов, которые не были прописаны в юридических документах псевдоброкера и др.
В соглашении прописывают пункт «О добровольном пожертвовании депозитов».
Не отвечают на телефонные звонки и пропадают по своему юридическому адресу.
Снимают деньги со счета в счет уплаты штрафа за действия, которые клиент не совершал.

Важно убедиться, что отказ в возврате денег действительно незаконен. Бывают случаи, когда брокер не возвращает деньги на законных основаниях. Например, клиент пополнил депозит по акции, в рамках которой брокер начислил бонус в размере 10% от суммы пополнения. Как правило, в случае возврата денег до выполнения условий акции клиент теряет бонусную часть. В этом случае отказ в возврате бонусной части законен.

Если вам необходимо найти надежного и безопасного брокера, воспользуйтесь нашей инструкцией.

Признаки того, что с брокером могут возникнуть проблемы при возврате денег

Обращайте внимание на следующие признаки:

Отсутствие на сайте брокера информации о лицензии. Если вы просмотрели весь сайт и не смогли найти информацию по лицензии, это первый признак того, что это нелегальный или полулегальный брокер. Отсутствие информации о лицензии на сайте брокерской компании — плохой знак.

Даже если лицензия есть на сайте брокера, нужно проверить ее. Как это сделать, читайте в нашей статье.

На сайте брокера в контактах в качестве адреса местонахождения указано иностранное государство.Один лишь факт нахождения брокера за границей не является признаком нелегальности. Это может быть легальный зарубежный брокер. Но следует понимать, что в случае проблем с таким брокером придется обращаться за защитой в суд (и другие органы) в другом государстве.

Пример адреса в иностранном государстве:

Пример адреса в России:

Быстрое открытие счета без проверки документов клиента. Это серьезный признак ненадежности брокера. Следует понимать, что легальный брокер обязан знать своего клиента, а потому проверяет его документы перед открытием счета. Иначе брокер может быть наказан проверяющей организации (в России это Центральный банк) вплоть до отзыва лицензии.
Невозможность дозвониться в компанию по указанным на сайте номерам. Этот тревожный признак свидетельствует о том, что брокер не справляется с количеством входящих звонков. Несовершенная система работы с клиентами — характеристика как минимум ненадежного брокера.
Слишком агрессивно рекомендуют пополнить счет.Разумеется, пополнение брокерского счета важно для любого брокера. Но представители лицензированной и уважающей себя брокерской компании стараются держать себя в рамках — не быть назойливыми и доходчиво объяснить клиенту выгоды внесения средств на счет.
Брокер делает очень заманчивое предложение, например, предлагает акцию «удвоим сумму пополнения счета». К примеру, вы пополняете счет на 50 тысяч рублей, а брокер добавляет еще 50 тысяч. Такое «вкусное» предложение делает брокер, который знает, что, скорее всего, вы свои деньги потеряете. Легальный брокер, зарабатывающий на комиссиях со сделок клиентов, вряд ли будет делать такое щедрое предложение, т. к. ему это экономически невыгодно.

ВАЖНЫЙ СОВЕТ: не переводите деньги на личные счета сотрудников брокерской компании. Такие действия у легальных брокеров под прямым запретом. Кстати, мошенник также могут скрываться за вывеской дилера. Чем брокер отличается от дилера вы можете узнать в нашей специальной статье.

Возврат денег от брокера: что для этого нужно

Первое, что нужно попробовать, если вы поняли, что столкнулись с брокером-мошенником, — попытаться вернуть деньги через процедуру чарджбэк (по-английски chargeback). Ей можно воспользоваться, если вы переводили деньги с помощью пластиковой карты (Visa, MasterCard, «Мир») и с момента такого перевода прошло не более 540 дней (в отдельных случаях от 30 до 120 дней).

Для запуска процесса обратитесь в банк, который выпустил карту, с заявлением о возврате денег по процедуре чарджбэк. Банк не имеет права не принять у вас заявление, но вы можете столкнуться с нежеланием сотрудников банков заниматься этим вопросом. Это связано с тем, что не во всех банках сотрудники обучены работать по этому вопросу. Если ваше заявление не принимают, отправляйте его по почте заказным письмом с описью вложения.

После принятия заявления банк запустит процедуру проверки и свяжется с банком, в который ушел перевод. Вся процедура проходит под контролем платежной системы. В результате вам могут вернуть деньги, но могут и отказать. Окончательное решение принимает платежная система.

ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ! Если вы пополняли счет у мошенника путем банковского перевода или переводом с электронного кошелька, воспользоваться процедурой чарджбэк не получится. В этом случае остается обращаться в правоохранительные органы — если вы уверены в мошенничестве.

Для того чтобы доказать мошеннические действия со стороны брокера, необходимо иметь доказательную базу. В качестве нее могут выступать следующие документы:

договор с брокером;
копии брокерской документации — лицензии, сертификаты и пр.;
банковская выписка лицевого счета клиента, с которого производились финансовые операции в пользу брокера;
скриншоты переписки;
детализация телефонных звонков, которая будет полезна, если брокер игнорировал клиента.

В случае с российским лицензированным брокером есть дополнительная возможность — обратиться в надзорный орган — Центральный банк — с жалобой.

Предлагают помощь вернуть деньги от брокера — это мошенники?

В интернете появилось множество предложений — большая часть из них от так называемых чарджбэкеров, которые предлагают услугу по возврату денежных средств от нечестного брокера. Перед тем как обращаться к таким помощникам, предварительно оцените их.

Мошенников от честных чарджбэкеров отличают следующие критерии:

стремятся получить от вас личные данные, которые не имеют никакого отношения к предмету спора с брокером;
отсутствие официального сайта или адреса юридической компании;
дают 100-процентную гарантию возврата средств;
хотят, чтобы вы подписали договор с другим брокером, который поможет вам вернуть утраченные деньги;
обещают вернуть депозит благодаря личным связям с брокером;
предлагают «сертификаты» с целью «пустить пыль в глаза», подтвердив успешность своих действий;
платформа не зачисляет деньги сама себе, а направляет их третьей компании;
готовы вернуть даже те деньги, которые вы потеряли без вины брокера.

И главное, не забывайте: процедурой чарджбэк вы можете воспользоваться, только если пополняли счет у брокера-мошенника со своей пластиковой карты.

В сети интернет много недобросовестных компаний, которые хотят любыми способами получить ваши деньги. Будьте осторожны и осмотрительны. Если вам предлагают очень интересные условия, которых нет у других брокеров, задумайтесь: а почему другие не предлагают аналогичные условия. Не бойтесь задавать эти вопросы тем, кто вам их предлагает. И не поленитесь позвонить в конкурирующие компании и поинтересоваться, почему они не делают аналогичных предложений.

Мы искренне желаем вам не попасть в руки мошенников. Но если все-таки это произошло, помните, что есть и другие мошенники, которые зарабатывают на тех, кто попал в сложную ситуацию.

Подпишитесь на нашу рассылку, и каждое утро в вашем почтовом ящике будет актуальная информация по всем рынкам.

Новый развод — страховое возмещение от компании Форекс.

Пропустил пару звонков с московского номера (495)968-43-10.

Перезваниваю, говорю что пропустил их звонки. Девушка (Д) бойко отвечает, отлично что перезвонили, вам пришло страховое возмещение от Компании Форекс.

Я: Класс, я уж и верить перестал. Спрашиваю на чье имя поступила компенсация.

Д. Тишина. Пауза. Вам нужно быстрее оказаться за компьютером, чтобы все оформить.

Я. Отлично, а на чье имя и какая сумма.

Я: Помехи наверно, связь прервалась, но я очень хочу получить свои деньги.

Сразу же стало понятно, что это галимый развод. Игрой на бирже я не страдал и никакой компенсации я не ждал)

Будьте внимательны. Жуликов развелось как грязи.

Найдены дубликаты

А что, остались ещё люди,которые не знают, что форекс — это развод?!

Может, внутри меня живёт сеошник?!

О, теперь я знаю как разведут моего кореша, а может уже развели. Он не очень умный. Кстати, какова схема развода, опять надо башлять для открытия переводного счёта?

Я тут уже постил:

Только что звонили с этого же номера. я в ответ предложил купить культиватор, но к сожалению жулик обиделся и конструктивного диалога не получилось((

Правда чтоль что есть люди, перезванивающие на пропущенные типа «8495. «?

Далеко не новый, об этом тут уже писали.

Ноунейм рассказал кулстори без деталей от первого лица. Вот ебланы то те, кто не верят.

Ответ на пост «Развод по-питерски, мошенническая продажа авто»

Всем приветы! Прочитав этот пост — ну никак не мог пройти мимо и не вставить свои 5 копеек!

Дело происходило в Москве прошлого года, летом.

Немного предыстории: Так уж получилось, что работа моя связана с закупками 44 и 223-ФЗ и я постоянно сталкиваюсь с договорами, постоянные ФАС жалобы споры и т.д., поэтому приходится постоянно изучать все условия договора и биться за свою правоту.

Теперь к самой истории. Приехал ко мне летом в гости двоюродный брат из посёлка на недельку и в выходной жаркий день мы начали искать квартиру для съёма, т.к. мне хочется жить отдельно, а брату в Москве (тут отельные эпик истории) — мы решили попросить у моих родителей машину на денек, чтобы проще было перебираться, но так получилось, что они её взяли сами с самого утра и сперва не говорили где они и когда будут. Потом через несколько часов они звонят и говорят, что купили себе новую машину и чтобы я приезжал за их старой по адресу (автосалон мошенников скрывать не хочу — Флайт Авто На севере столицы).

В общем приезжаем с братом туда на мцк, у меня радости нет предела — как же так! Своя машина! Хоть и не самая новая и не очень крутая, зато нахаляву! И что мы видим:

Родители просидели там уже часов 8, ждут машину. Ну прождали мы часик там и я решил поинтересоваться у менеджера как обстоят дела и что я узнаю: машина всё едет и едет к ним с какого-то склада. Попросил у отца дать договор почитать — говорит у него его нет, только у них. Начал спрашивать у них договор и получил в ответ, что нужный менеджер, у которого этот договор, отошёл. Прождал этого менеджера минут 30 и на столько же он ушёл искать договор. (к слову, я ни разу не сталкивался с салонами мошенниками и моя на тот момент ещё не порушенная психика даже не подозревала, что у нас бывают такие салоны разводилы). Мне принесли КОПИЮ договора. Мои первые вопросы были: где оригинал? почему только один экземпляр и где печать компании? И получил в ответ оригинальнейший ответ! «У нас договора составляются только в 1 экземпляре, печать ставить сюда не обязательно и оригинал мы вам не дадим, он нам нужен для банка, в котором вы взяли только что через нас кредит.

Читать еще: Возможно ли выписать из дома сына без его согласия?

Ознакомился с копией, пока ждал их главного и по его приходу пошли с ним говорить в его каморку. Про печать он ответил иначе, что она будет позже, т.к. сейф закрыт, а ключи у руководителя, который будет только на след. неделе. Машина до сих пор едет уже 9 час со склада и вообще они скоро закрываются уже. Начали беседу про 2 экземпляр. Меня пытались убедить, что они не предоставляют второй экземпляр покупателю. Обосновал им, что такого не бывает, несите оригинал и второй экземпляр. Он начал злиться уже, говорить, что я умник фигов, отходить от темы и пытаться меня унижать и оскорблять. Я говорю, что машины нет, значит будем расторгать договор и он уже кричит, что окей! Одностороннее расторжение бла бла бла. Тот первый взнос в 200к останется у них и нам придётся выплатить штраф. Действительно. В договоре было много пи. еца, который мой отец не прочитал, а тупо всё подписал. Машина, которая у оф диллера стоит 800к — у них стоила за 600к, но сумма договора на 1.6 млн. Там включалась туда всякая хрень ненужная, каско на максималках на 3 ГОДА!! втф. Я конечно же приа*уел от договора, но нашёл строчку моего спасения! Строчка сроков поставки. У них было написано, что они обязаны передать автомобиль в определенную дату и не позднее. Эта дата была именно этого дня и они уже закрываются (точнее они работают до 9 вечера, а было уже чуть больше, но они сказали, что будут сидеть, пока у нас есть ещё клиент). Я показал ему эту строчку с поставкой и говорю «а это уже не расторжение в одностороннем порядке, а не исполнение обязательств с вашей стороны, посмотри кто кому ещё штраф выплатит?»

Он пошёл сразу за оригиналом и у меня на глазах оторвал с него подписи моего отца и отдал их мне. Сказал своему, хз кому, кто у них там на кассе по должности, но в общем вернули деньги и отозвали заявку на кредит.

Так я впервые узнал про этих мошенников, мой отец понял, что подписывать договора не стоит, не прочитав их. Да. деньги сохранили и очень сильно повезло, что они сами себе подножку поставили в одной строчке. По приезду домой погуглил этот салон и там все отзывы людей, которых облапошил этот салон.

И ещё 1 момент: пока я там ждал изначально, не подозревая, что произойдёт весь этот пи*дец — у них счастливая семья покупала точно такую же машину всё это время, они вывезли на улицу авто, проверяли под капотом, всё ли на месте и тд. Так вот — они сразу испарились, как я ушёл в каморку и машина никуда дальше не уехала (это были подставные люди для виду).

Вот так закончился многообещающий и не предвещающий беды день.

Вас обманул псевдоброкер и украл деньги – выход есть. Процедура Чарджбэк

Процедура Чарджбэк – РАССКАЖЕМ ПОДРОБНО!

Развитие интернет-трейдинга привело к массовому оживлению мошенников в этом виде деятельности. Целью аферистов всегда были ваши финансы и личные данные. Причем от деятельности псевдоброкеров бинарных опционов или Форекс не застрахован ни начинающий трейдер, ни трейдер со стажем. Основная масса клиентов брокеров-мошенников, сливших свои депозиты из-за мошеннических действий администрации таких проектов, либо уходят с рынка совсем, либо впадают в панику и пытаются найти другого брокера. Процедура Чарджбэк создана специально, чтобы вернуть утраченные деньги таким способом их законному владельцу.

Суть процедуры Чарджбэк

Эта процедура отменяет осуществленные платежи, в случае оказания некачественной услуги или товара. Платежная система Виза (Visa) выступает гарантом, защищающим потребителей в подобных случаях. В интернет-трейдинге, трейдеру необходимо доказать наличие несоответствующей договору оказанной ему услуги от недобросовестного брокера. После чего потраченные финансы будут в обязательном порядке списаны со счетов такого брокера и возвращены на счет владельца. При этом никакого согласия от брокера в данном случае не потребуется. Это же процедура осуществима, в случаях недоброкачественных инвестиционных действий, интернет-казино и брокерских компаний.

Аферисты для привлечения к себе внимания клиентов, используют для этого всевозможные способы. При этом договора заключенные с клиентом зачастую имеют противоречивые пункты. Такое несоответствие может послужить совершению лишних трат клиентом. Руководители брокерских проектов часто пользуются услугами сторонних менеджеров для привлечения новых трейдеров. Эти менеджеры заманивают трейдеров на площадку к брокеру с помощью посулов, обещают крупные заработки, обеспечиваемые при самых минимальных вложениях. Или же предлагают отдать под финансовое внешнее управление клиентских средств. Очень важно не удалять переписку с этими лицами, сохраняйте все данные с их обещаниями. В дальнейшем это поможет вам вернуть свои деньги с помощью Чарджбэк.

Существует компания – Юникорн, которая занимается проверкой лицензирования того или иного брокера. А потом на основании лицензии или ее отсутствии можно сделать вывод, выводил ли брокер сделки на межбанковский уровень или все счета оставались в его руках. Профессионалы от компании Юникорн изучают лицензии и их достоверность и могут доказать мошеннические действия брокера или ее отсутствие. Сейчас очень много проектов-однодневок, которые крадут деньги клиентов, и никакой настоящей финансовой деятельности не производят.

Все трейдеры и инвесторы таких проектов потеряют свои депозитные счета. Заработать на мошеннических площадках сложно. Но вот вернуть деньги, украденные таким способом можно.

Обманутый трейдер может попробовать самостоятельно обратиться в свой банк, который выдавал ему карту, а в банке написать заявление на мошеннические действия того или иного брокера. К сожалению, такой подход не гарантирует вам никакого возврата, поскольку банк постарается воспрепятствовать этому. И вот почему:

вам будут говорить, что деньги потеряны безвозвратно и шанса вернуть их просто никаких. Если вы будете упорствовать, то заявление будет приниматься со всяческими задержками в надежде, что клиент сам откажется от этого дела. Банку просто не хочется заниматься подобными делами, поскольку пользы для него нет никакой.
далеко не все консультанты в банке и даже их руководители имеют представление о такой процедуре, как Чарджбэк.

По этим причинам не стоит идти в свое отделение банка и пытаться найти правду там. Попробуйте через компанию Юникорн все это сделать, для этого не придется даже выходить из дома.

Компания Юникорн – профессионал в процедуре Чарджбэк

На территории РФ эта компания является самой первой и самой эффективной по возвратам утраченных денег мошенническими способами. Российские трейдеры и трейдеры ближайшего зарубежья попав в ситуацию, связанную с мошенническими брокерами и потерявшие свои деньги, идут со своими проблемами в компанию Юникорн. Ее сотрудники обязательно разберутся с вашей проблемой и смогут вернуть ваши деньги, не выходя за законные рамки, принятые в том или ином банке, даже если этот банк находится за рубежом.

Каждое обращение клиента, специалисты Юникорна рассмотрят в индивидуальном порядке. Вам помогут составить заявление, что и как правильно написать, что потребуется в качестве доказательной базы. После ознакомления с вашим делом, вы обязательно получите ответ есть ли шансы вернуть деньги или ситуация не может быть выигрышной.

Существует некоторые ограничения для разных карт:

Карты Виза позволяют осуществить возврат денег, если со дня отправки денег на счета брокера прошло не более 540 дней.
Карты Мир аналогично, но если прошло не более 360 дней.

Сотрудник Юникорна предостережет вас от запуска процесса Чарджбэк, если имели место следующие факторы:

деньги переводили посредством интернет-банкинга
применялись электронные кошельки вроде КиВи или Яндекс.Деньги
была оплата наличными в пунктах представительства брокера
использовались для оплаты карты других платежных систем (Маэстро или МастерКард)
денежный перевод на банковские карты физ.лиц
любые денежные переводы, которые нельзя отнести к инвестициям

Компании конкуренты могут не предупреждать клиента о заранее безрезультатном обращении, возьмут предоплату и на этом дело закончится. Компания Юникорн позволяет себе возможность работать без предоплат. Репутация компании находится на высоте – главным критерием своей работы здесь считают успешные решения проблемы клиента.

Конкуренты же Юникорна постоянно просят деньги: за различные риски, оплата комиссионных и другие платежи. Интересно, что заключив договор с такой компанией, клиент не сможет его расторгнуть без штрафных санкций. И тут уже не имеет значения насколько хорошо или плохо сработала компания. Вам придется выплачивать неустойку. Это все некорректно по отношению к клиенту и является прямым нарушением прав потребителей.

Немаловажным фактором, играющим за компанию Юникорн, является то обстоятельство, что каждый запрос от клиента изучается максимально возможно, и составление претензии к брокеру будет абсолютно уникальным, делая такое обращение интеллектуальным продуктом с соблюдением всех авторских прав. Специалисты компании специально обучены. Такой профессиональный подход породил ряд компаний, которые пытаются выдать себя за Юникорн.

Эффективная и безупречная работа всегда гарантирует поток новых клиентов. Поэтому некоторые компании выдают себя за Юникорн. На официальном сайте ознакомьтесь со всевозможными контактными данными и не попадайтесь на мошеннические проекты. Только телефоны и адреса из списка на сайте являются официальными представителями компании Юникорн. Все остальные – это компании клоны, а проще говоря мошенники. Такие конторы могут попросить вас разрешить удаленный доступ к вашему ПК или смартфону – никогда никому не разрешайте этого делать. Не переводите деньги, если вы не уверены точно с кем вы имеете дело.

Компания Юникорн получает свой процент только за успешное решение проблемы клиента. Никаких других выплат она не потребует.

В качестве бесплатной консультации клиентам компании Юникорн доступно следующее:

вам угрожает брокер – что делать?
требуется доказать мошеннические действия – как?
Из чего состоит доказательная база?
как корректно написать об отношениях с брокером?
выписка из банка – как сделать быстро?
какой формат данных требуется для подачи заявлений и доказательной базы?
как грамотно составить и выслать своему банку письмо-претензию о работе брокера?
нужна ли доверенность и как ее сделать?

Когда вам поможет Чарджбэк?

Эта процедура может быть инициирована при наступлении следующих условий:

ваш брокер не выводит денежные средства
рабочий кабинет на площадке брокера заблокирован
вы отдали свои деньги под управление аналитиков брокера, и они его проиграли, или произошел слив депозита из-за подсказок менеджеров брокера
имеются на вашем депозите бонусные деньги, но вывод средств при этом заблокирован
брокер требует при выводе ваших денег оплаты комиссионных
невозможность связаться с техподдержкой, которая до этого вела с вами диалог

Читать еще: Кантемировская дивизия рота материального обеспечения

Список документов, для инициирования Чарджбэк:

паспорт Российской Федерации
скан заявления о расторжении договора с брокером
скан или скриншот заявления о просьбе вывести финансы с депозита (обязательно с датой)
скриншот вашего депозита с наличием денег на счете
скриншот блокировки личного кабинета (если он есть)
переписка или общение с клиентской поддержкой или менеджером компании. Обязательно сохраняем строчки с угрозами, махинациями, почему отказ в выводе средств, просьба с оплатой комиссионных за вывод.

Возможно, вы не сможете предоставить все эти документы, но как показывает практика, чем раньше вы обратитесь в компанию Юникорн, тем больше шансов вернуть ваши деньги. Даже если какой-то части из этого списка будет не хватать. Если же ваше дело безнадежно, специалист компании честно вам скажут об этом.

Наша команда

Если вам обманул брокер или интернет-казино, вы можете прямо сейчас подать заявление на рассмотрение процедуры Чарджбэк. Ниже заполните форму и оставьте заявку. А специалисты компании Юникорн свяжутся с вами и помогут решить претензию к брокеру.

Выход есть!

ИЛИ ЗАПОЛНИТЕ ФОРМУ, С ВАМИ СВЯЖЕТСЯ МЕНЕДЖЕР

Как вернуть деньги от брокера (мошенника)?

Как брокеры обманывают с возвратом денег

На практике случаи обмана со стороны недобросовестных брокеров сводятся к следующим ситуациям:

Отказываются выводить средства по надуманным причинам:
- технические проблемы со стороны сервера;
- задержка одобрения вывода со стороны финансового подразделения;
- банк ожидает перевода более 7 дней;
- необходимость заполнить множество заявлений и других документов, которые не были прописаны в юридических документах псевдоброкера и др.
В соглашении прописывают пункт «О добровольном пожертвовании депозитов».
Не отвечают на телефонные звонки и пропадают по своему юридическому адресу.
Снимают деньги со счета в счет уплаты штрафа за действия, которые клиент не совершал.

Если вам необходимо найти надежного и безопасного брокера, воспользуйтесь нашей инструкцией.

Признаки того, что с брокером могут возникнуть проблемы при возврате денег

Обращайте внимание на следующие признаки:

Отсутствие на сайте брокера информации о лицензии. Если вы просмотрели весь сайт и не смогли найти информацию по лицензии, это первый признак того, что это нелегальный или полулегальный брокер. Отсутствие информации о лицензии на сайте брокерской компании — плохой знак.

Даже если лицензия есть на сайте брокера, нужно проверить ее. Как это сделать, читайте в нашей статье.

На сайте брокера в контактах в качестве адреса местонахождения указано иностранное государство.Один лишь факт нахождения брокера за границей не является признаком нелегальности. Это может быть легальный зарубежный брокер. Но следует понимать, что в случае проблем с таким брокером придется обращаться за защитой в суд (и другие органы) в другом государстве.

Пример адреса в иностранном государстве:

Пример адреса в России:

Быстрое открытие счета без проверки документов клиента. Это серьезный признак ненадежности брокера. Следует понимать, что легальный брокер обязан знать своего клиента, а потому проверяет его документы перед открытием счета. Иначе брокер может быть наказан проверяющей организации (в России это Центральный банк) вплоть до отзыва лицензии.
Невозможность дозвониться в компанию по указанным на сайте номерам. Этот тревожный признак свидетельствует о том, что брокер не справляется с количеством входящих звонков. Несовершенная система работы с клиентами — характеристика как минимум ненадежного брокера.
Слишком агрессивно рекомендуют пополнить счет.Разумеется, пополнение брокерского счета важно для любого брокера. Но представители лицензированной и уважающей себя брокерской компании стараются держать себя в рамках — не быть назойливыми и доходчиво объяснить клиенту выгоды внесения средств на счет.
Брокер делает очень заманчивое предложение, например, предлагает акцию «удвоим сумму пополнения счета». К примеру, вы пополняете счет на 50 тысяч рублей, а брокер добавляет еще 50 тысяч. Такое «вкусное» предложение делает брокер, который знает, что, скорее всего, вы свои деньги потеряете. Легальный брокер, зарабатывающий на комиссиях со сделок клиентов, вряд ли будет делать такое щедрое предложение, т. к. ему это экономически невыгодно.

Возврат денег от брокера: что для этого нужно

договор с брокером;
копии брокерской документации — лицензии, сертификаты и пр.;
банковская выписка лицевого счета клиента, с которого производились финансовые операции в пользу брокера;
скриншоты переписки;
детализация телефонных звонков, которая будет полезна, если брокер игнорировал клиента.

Предлагают помощь вернуть деньги от брокера — это мошенники?

Мошенников от честных чарджбэкеров отличают следующие критерии:

стремятся получить от вас личные данные, которые не имеют никакого отношения к предмету спора с брокером;
отсутствие официального сайта или адреса юридической компании;
дают 100-процентную гарантию возврата средств;
хотят, чтобы вы подписали договор с другим брокером, который поможет вам вернуть утраченные деньги;
обещают вернуть депозит благодаря личным связям с брокером;
предлагают «сертификаты» с целью «пустить пыль в глаза», подтвердив успешность своих действий;
платформа не зачисляет деньги сама себе, а направляет их третьей компании;
готовы вернуть даже те деньги, которые вы потеряли без вины брокера.

Под прищуром: возврат денег из форекса с помощью чарджбэка

Рассмотрите, пожалуйста, под прищуром сайт allchargebacks.ru. Они предлагают вернуть деньги с помощью процедуры чарджбэка и гарантий платежных систем. Якобы они направляют жалобу на действия брокера в банк — и банк возвращает деньги.

Законно ли это и можно ли доверять таким предложениям?

Заранее спасибо,
Василий

Изредка чарджбэк помогает вернуть деньги, но гарантии нет. Истории известны как удачные, так и неудачные попытки чарджбэка; накопилась и судебная практика.

А еще вокруг чарджбэка появились фирмы, которые обещают помочь с возвратом денег и даже гарантируют результат. Например, на упомянутом вами сайте живет ООО «НЭС» — расшифровывается как «Независимое экспертное сообщество». Компания якобы помогает возвращать деньги «от брокеров-мошенников, казино и букмекеров с помощью процедуры чарджбэк».

Попробую разобраться, насколько реально вытащить деньги из сомнительных контор с помощью чарджбэка и как в этом помогают компании вроде НЭС.

Если коротко: запросить чарджбэк можно, но я бы не рассчитывал на успех

Чтобы получить чарджбэк, нужно доказать, что брокер не выполнил договор. Но в договорах с клиентами брокеры предупреждают о риске потерять деньги, поэтому доказать недобросовестность брокера почти невозможно.

Судебная практика складывается не в пользу потерпевших. Суд считает, что раз они подписали договор, то с рисками их ознакомили и потеря денег — на их совести.

Компании, которые помогают с чарджбэком, не могут его гарантировать, потому что решение зависит не от них, а от банков, брокеров и судов. Поэтому в договорах с ними обычно встречаются обтекаемые формулировки, например «информационное сопровождение» или «консультации».

Найденные мной случаи успешного чарджбэка связаны в первую очередь со стечением обстоятельств.

Что такое чарджбэк

Сначала о самом чарджбэке. Это процедура, по которой можно оспорить банковский перевод денег, если контрагент оказался недобросовестным. Допустим, покупатель перевел деньги продавцу, а потом понял, что тот не выполнил условия договора. Тогда покупатель может обратиться в свой банк с письменным заявлением на возврат платежа — чарджбэк.

В заявлении нужно указать:

Номер карты, с которой совершен платеж.
Дату перевода.
Сумму перевода.
Данные получателя платежа.
Доказательства того, что получатель платежа не исполнил взятые на себя обязательства — например не выполнил условия договора или не отправил товар покупателю. Это придется подтвердить документами.

Сроки подачи заявления зависят от банков и платежных систем. Например, у «Визы» и «Мастеркарда» это 120 дней. Но срок здесь играет второстепенную роль. Его можно продлить — например сослаться на то, что человек не понимал, что его обманули, болел или был в отъезде. Основание для возврата важнее: заявителю придется доказать, что его обманули, и доказательства должны быть очень убедительными.

Но даже если представить все доказательства, автоматически деньги не вернут. Банк изучит ситуацию и свяжется с банком получателя денег, а тот — с продавцом. Если продавец докажет банку свою добросовестность, тот откажет в чарджбэке. Только если доказательств не будет или они не убедят банк, покупатель получит обратно свои деньги.

В обоих случаях стороны могут оспорить решение банка в суде.

О чем говорит судебная практика

В 2018 году жительница города Владимира судилась с компанией Teletrade D. J. Limited. Эта компания занимается обучением клиентов торговле на форексе и открывает им брокерские счета.

В 2015 году женщина пришла в офис «Телетрейда». Там ей пообещали 20% дохода от вложенных денег и открыли торговый счет. Она заключила с компанией договор и внесла на счет 2800 $. Через месяц женщина попыталась вывести свои деньги со счета, но не смогла, а в офисе ей сказали, что это невозможно. Еще месяц она пыталась торговать на бирже самостоятельно. А потом вместо 2800 $ на счете она обнаружила долг — 9100 $.

Женщина обратилась к юристам, и ей посоветовали сделать чарджбэк. Она подала в свой банк заявление на возврат денег, к нему приложила копию паспорта и клиентского договора. Банк-получатель, который находился в Латвии, запросил у «Телетрейда» информацию о выполнении услуги. Ответа не последовало — и женщине вернули деньги, те самые 2800 $. По курсу на тот момент — 186 928 Р .

«Телетрейд» с банком не согласился и обратился в полицию с просьбой возбудить уголовное дело по факту мошенничества. Но полиция не нашла состава преступления. Тогда компания обратилась в суд. Женщина решила не отставать и подала встречный иск. Эти иски и рассмотрел Ленинский районный суд города Владимира.

Чего хотел «Телетрейд». Да, женщина действительно потеряла деньги. Но ее предупреждали о рисках, а значит, ее действия по возврату денег незаконны. Банк тоже хорош: не дождался объяснений. А не ответили банку вовремя из-за халатности работников, это не повод сразу списывать деньги со счетов. Пусть женщина вернет 2800 $ с процентами, потому что это неосновательное обогащение. Про долг в 9100 $ в иске ничего не было.

Чего хотела женщина. Она считала, что при заключении договора ее обманули. На своем сайте «Телетрейд» заявил, что работает на финансовом рынке 23 года, у него есть лицензия Кипрской комиссии по рынку ценных бумаг и лицензии ЦБ РФ. Все это оказалось неправдой.

п. 2 ст. 179 ГК РФ — сделки под влиянием обмана

А еще ее ввели в заблуждение относительно получателя платежа: Teletrade D. J. Limited зарегистрирован за границей, а она заключила договор с организацией в ее родном городе — а раз так, договор между ней и форекс-брокером ничтожен. И ей обещали доход 20%, а на деле она потеряла на торгах все деньги. Если бы суд удовлетворил иск, женщина получила бы право требовать с «Телетрейда» возмещения морального ущерба и расходов на юристов.

Что решил суд. В удовлетворении и основного, и встречного иска отказать.

Банк все сделал правильно. «Телетрейд» потерял деньги не по вине женщины и не из-за действий банка, а по халатности своих сотрудников. Они должны были объяснить банку, что все законно, но не сделали этого. Неосновательного обогащения здесь нет, и женщина не обязана возвращать деньги.

Но и признать договор ничтожным нельзя. Женщина не представила доказательств, что ее обманули. Она сначала проходила обучение, через несколько дней после этого подписала договор, а деньги на счет внесла через сутки. Значит, у нее было время все обдумать. Никакого обмана и мошенничества не было.

Женщина считает, что раз у «Телетрейда» нет лицензии ЦБ РФ на банковскую или трейдерскую деятельность, значит, они мошенники. Лицензии и правда нет — но по закону никакого отношения к банковской или трейдерской деятельности «Телетрейд» не имеет. Он просто предоставил женщине возможность участвовать через свой сайт в биржевых играх на форексе. Так можно.

По закону требования, связанные с организацией игр и пари или с участием в них, суд не защищает. Проиграл участник деньги в домино — его проблемы. Не заплатил за аренду игрового стола организатору — проблемы организатора. Суд здесь ни при чем. Исключения есть — например если участие в игре связано с обманом или угрозой насилия. Но в данном случае никаких угроз не было, обмана тоже: в договоре честно сказано, что деньги в этой игре можно потерять.

В итоге женщина получила деньги обратно и защитила свой чарджбэк в суде. Все, что она потеряла, — 35 $ комиссии банка при чарджбэке и 4422 Р госпошлины при подаче встречного иска к «Телетрейду». Но этот результат не связан с правовой оценкой ситуации в суде. Просто сотрудник компании вовремя не ответил банку.

Если бы судьбу денег решал суд, женщина ничего бы не получила, потому что по умолчанию суд не считает форекс-брокеров мошенниками. С точки зрения закона она просто сыграла в азартную игру и проиграла. Бывает.

Вот еще несколько показательных примеров.

В 2016 году суд отклонил иск к банку: истица потеряла 46 300 $ на форексе, а банк отказал в чарджбэке.

В 2018 году мужчина перевел деньги фирме за оказание консалтинговых услуг. Банк в чарджбэке отказал, и суд признал отказ законным.

Мужчина попытался отменить переводы трейдерам на 250 тысяч рублей, но банк отказал в чарджбэке. Тогда мужчина решил заставить его через суд — но ничего не вышло.

Что предлагают посредники вроде ООО «НЭС»

А теперь вернемся к компаниям, которые обещают вернуть деньги с помощью чарджбэка. Они предлагают вернуть деньги людям, пострадавшим от брокеров и букмекеров. Логика предложения такая: раз люди потеряли деньги, значит, связались с мошенниками. А раз так, банк обязан сделать чарджбэк и вернуть потерянные деньги.

Как мы уже знаем, чарджбэк работает не совсем так. Кроме того, решение принимает не компания-посредник, а банк или суд. Поэтому, когда компания заявляет, что вернет ваши деньги, это как минимум преувеличение.

ООО «НЭС» обещает возврат денег от брокеров, казино и букмекеров «Чарджбэк-экспресс» называет себя федеральным проектом по защите прав инвесторов и борьбе с киберпреступлениями. Обещает сделать чарджбэк даже с карты «Мир» «Гарант» прямым текстом гарантирует возврат денег

Что на самом деле обещают посредники

Я связался с ООО «НЭС» и попросил отправить мне на электронную почту договор на оказание услуг. Судя по формулировкам в договоре, компания не обещает вернуть мои деньги — только оказать информационные, консультационные и аналитические услуги. В приложении к договору перечень услуг компании занимает целый лист. Но к реальным действиям там относится только направление запроса в банк. Такой запрос бесполезен без доказательства недобросовестности продавца, а сбора доказательств я в договоре не нашел. Компания как бы по умолчанию считает брокера мошенником, а так нельзя. Без доказательств никакого чарджбэка не будет.

Я также не нашел пункта, по которому компания гарантирует возврат денег или просто компенсирует мои расходы в случае неудачи. Если клиент придет в суд с этим договором, компания всегда может сказать, что отправила в банк заявление на чарджбэк, поэтому выполнила взятые на себя обязательства и ничего ему не должна.

В счете на чарджбэк указано, что заказчик оплачивает только информационные, консультационные и аналитические услуги Приложение к договору на чарджбэк. Если исключить общие фразы, в течение двух недель компания направит в банк претензию, а потом будет заниматься анализом и информированием заказчика. Как это повлияет на возврат денег в случае отказа банка — непонятно. Особенно с учетом того, что компания не берет на себя сбор доказательств

Что в итоге

Если вы перевели деньги мошенникам, можно попробовать сделать чарджбэк. Но шансов на успех мало: придется доказать, что вас обманули, а мошенники стараются делать так, чтобы у вас это не получилось. Практика показывает, что, если в договоре прописан риск потери денег, даже суд бессилен их вернуть.

Посредники не могут изменить процесс работы чарджбэка или как-то надавить на банки и суды. Они могут только написать те же заявления, что и вы. Они это понимают — и прописывают в договорах, что оказывают информационные и аналитические услуги, чтобы при любом исходе дела у вас не было к ним претензий. Посредники могут засыпать все инстанции претензиями, запросами и жалобами, но очень сомнительно, что подобная тактика приведет к спасению ваших денег.

Если вы хотите безопасно инвестировать или потеряли деньги на сомнительных компаниях, надежнее посоветоваться с юристом. Покажите ему договор — он оценит риски и возможность возврата денег. И не доверяйте юристу, который обещает, что суд примет нужное вам решение. Честные юристы так не поступают.

Мнение редакции может не совпадать с мнением автора.

Если сталкивались с подозрительными компаниями, пишите. Прищуримся.

0 0 голоса

Рейтинг статьи

Оценка статьи:

Загрузка...

0 комментариев

Межтекстовые Отзывы

Посмотреть все комментарии