Обязаны ли мы отдать деньги, которые не фигурировали документально?
Expertrating.ru

Юридический портал

Обязаны ли мы отдать деньги, которые не фигурировали документально?

Как взыскать долг, когда нет расписки, а из доказательств только переписка в соцсетях?

В 2018 году знакомый взял у меня в долг 3000 Р и не вернул. Расписку мы не составляли. 2000 Р я передала наличными, а 1000 Р перечислила на карту. Из доказательств существования долга у меня только переписка в соцсетях и справка из банка о переводе.

Я прочитала у вас статьи о том, как подавать иск в суд и как работают судебные приставы. Задумалась, как взыскать этот долг и стоит ли прибегать к помощи государства в возврате денег, будет ли стоить игра свеч.

Вот какие у меня варианты:

  1. взыскать долг через суд;
  2. обратиться в полицию с заявлением о мошенничестве;
  3. воспользоваться услугами черных коллекторов, которые работают за процент от долга.

Хочется наказать непорядочного должника и вернуть свои деньги, получить неустойку, компенсацию морального вреда. Или хотя бы просто наказать, не уйдя в еще больший минус.

Давать деньги в долг без расписки или договора займа очень опасно: их можно больше не увидеть.

Т—Ж рассказывал, как оформить передачу денег, чтобы потом получить их обратно:

Давайте рассмотрим все варианты, которые у вас есть, чтобы взыскать долг.

Обратиться в полицию

Тот, кто дал взаймы, может обратиться в полицию, если должник его обманул.

Возможно, сотрудники полиции попробуют разубедить вас подавать заявление. Например, скажут, что скриншоты — это не доказательство, вот была бы расписка, тогда еще можно было бы вернуть деньги, а так — нет. Но это неправомерно. Сотрудники полиции обязаны в любом случае принять заявление и провести проверку.

При проверке должника вызовут в полицию, чтобы получить от него объяснения. Должник, скорее всего, заявит, что ни о каком долге не слышал, деньги не получал, а ваши скриншоты из соцсетей сделаны в фотошопе. Или скажет, что получал, но никого не обманывал — просто платить пока не может. Вот как будут деньги — так сразу отдаст. Тогда вы получите постановление об отказе в возбуждении уголовного дела.

По моему опыту, уголовные дела возбуждают в таких случаях:

  1. Должник подтверждает, что изначально не планировал возвращать деньги и обманул кредитора.
  2. На должника поступил целый вал заявлений: он взял взаймы у многих людей и не отдает.
  3. При получении денег он предоставил ложные сведения о себе: воспользовался чужим или поддельным паспортом, указал недостоверное место работы.

В других случаях вам скажут, что это гражданские отношения, куда полиция не вмешивается. Хотите вернуть деньги — идите в суд.

Мой прогноз: дело, вероятно, не возбудят, но должник может испугаться и отдать деньги. Или в своих объяснениях он признает, что брал деньги в долг. Тогда при подаче иска в суд можно использовать такие объяснения как одно из доказательств.

Подать в суд иск о взыскании долга

Вы договорились со знакомым на словах и дали ему деньги в долг, а он обещал их вернуть. Между вами действует договор займа, составленный в устной форме. Так можно, когда сумма сделки не превышает 10 000 Р .

Но устная форма не освобождает вас от необходимости доказать, что сделка была. В качестве доказательств можно привести: показания свидетелей, записи телефонных звонков, переписку в интернете, смс, почтовые и электронные письма, объяснения в полиции, справки из банка о переводе денег.

Когда сумма долга не превышает 50 000 Р , следует обращаться к мировому судье по адресу регистрации должника.

Взыскать можно сумму займа плюс проценты. Размер процентов обычно указан в расписке или договоре займа. Если этих документов нет, проценты начисляются по ключевой ставке ЦБ РФ .

Моральный вред компенсировать не получится. Он возникает при нарушении неимущественных прав, а у вас будет имущественный спор — из-за денег.

К заявлению нужно приложить документы, подтверждающие наличие долга. Расписки нет, но есть скриншоты общения в соцсетях. Тут возможны проблемы.

Во-первых, в интернете люди часто скрываются под никнеймами, и судья не может сопоставить прозвища с реальными людьми. Вам придется доказывать, что аккаунт, с которым велась переписка, принадлежит должнику и это он писал вам, а не кто-то другой под его именем.

Суд может помочь со сбором доказательств, если ходатайствовать об их истребовании. В ходатайстве укажите, какие доказательства нужны, у кого они находятся и почему это имеет значение для дела. Суд сам запросит доказательства или выдаст запрос, по которому вы сможете их получить.

В вашем случае можно запросить у соцсети номер телефона, к которому привязан аккаунт должника, и айпи-адрес , с которого отправлялись сообщения. Далее — запросить информацию у сотового оператора, чтобы установить владельца номера, и узнать у интернет-провайдера , кто пользовался айпи-адресом на момент переписки.

Во-вторых, переписка должна содержать четкие указания на сумму долга, сроки и условия предоставления денег.

В-третьих, чтобы суд принял переписку во внимание, ее нужно заверить у нотариуса, а это стоит дороже, чем сумма ваших требований.

Расходы: госпошлина — 400 Р . Когда сумма требований не превышает 20 000 Р , государственная пошлина составляет 4% от суммы иска, но не менее 400 Р .

Нотариальное заверение доказательств — от 6000 Р . Сумма складывается из нотариального тарифа — 3000 Р — и стоимости правовых и технических работ, которая может отличаться в разных городах.

На юриста в среднем придется потратить от 15 000 Р за всю процедуру представления интересов на первой инстанции. Но первой инстанцией дело может не ограничиться: если должник проиграет, он вправе подать апелляцию. Вы тоже можете подать апелляцию, если решение суда вас не устроит. Чем дольше идет разбирательство и чем больше заседаний, тем дороже обойдутся услуги юриста.

Читать еще:  Помощь в составлении жалобы

В случае победы в суде вы сможете потребовать от должника возместить судебные траты: госпошлину, расходы на проведение экспертиз, услуги представителя и нотариуса.

Мой прогноз: все зависит от того, как вы соберете и оформите доказательства. Будьте готовы, что в суде должник скажет: «Я не получал денег, аккаунт в соцсети не мой». Или заявит, что аккаунт его, но переписку вел не он, а перевод на банковскую карту — это подарок.

Хорошо, если найдутся люди, которые присутствовали при передаче денег и которые смогут подтвердить, что вы дали их в долг. В целом шансов немного: обычно суды отказывают, когда нет расписки.

Подать иск в суд о неосновательном обогащении

Можно поступить хитрее. Часть денег вы перечисляли в безналичной форме с карты на карту — эту сумму можно попробовать вернуть как неосновательное обогащение.

Если человек получил чужое имущество без законных оснований, он обязан вернуть его. Поэтому в исковом заявлении можно указать, что средства были переведены по ошибке.

В законе есть лазейка, которой пользуются должники. Возвращать деньги не нужно, когда они перечислены без всяких обязательств, в благотворительных целях или переведены в рамках сделки.

Но в случае с иском по неосновательному обогащению бремя доказывания лежит на ответчике. Должнику придется доказывать, что он получил эти деньги как подарок или в рамках какой-то сделки. Если не докажет, деньги заставят вернуть.

Взыскать можно не только перечисленную сумму, но и проценты в размере ключевой ставки ЦБ РФ. Эти проценты начисляются со дня, когда человек должен был узнать, что приобрел чужое имущество без законных оснований.

Расходы: 400 Р на госпошлину плюс расходы на юриста, если он нужен.

Мой прогноз: ответчику придется вернуть деньги, которые он получил на карту, как неосновательное обогащение. Если же он признает, что взял их в долг, можно будет изменить основание иска и требовать возврата задолженности.

Черные коллекторы работают вне закона. Большинство историй про избитых должников, испорченное имущество и надписи в подъездах — их рук дело. Если черные коллекторы что-то сделают с должником, из взыскателя вы рискуете превратиться в соучастника преступления.

Кроме того, вы вряд ли найдете легальных или нелегальных коллекторов, которые согласятся работать за процент от 3000 Р .

Расходы: непредсказуемы. Возможно, придется нанять адвоката по уголовным делам — от 30 000 Р в месяц.

Мой прогноз: я уверен, что вы разумный человек и не станете нанимать бандитов, чтобы выбить долг.

Кратко

Некоторые долги выгоднее простить, чем взыскивать. К сожалению, ваш случай кажется именно таким.

Всего за 3000 Р вы приобрели важный жизненный урок: нельзя давать в долг без расписки. Вы взяли урок со скидкой: многие люди платят за него сотни тысяч и миллионы рублей.

Если хотите наказать должника, подайте заявление в полицию — это бесплатно. Дело вряд ли возбудят, но должника вызовут на беседу и опросят. Возможно, он испугается и вернет деньги, такое бывает. В полиции вас будут отговаривать от подачи заявления — не ведитесь на это. Полицейские обязаны принять заявление и провести проверку.

Если вы перечисляли часть денег безналичным платежом, их можно вернуть через суд как неосновательное обогащение.

Подача иска о взыскании задолженности потребует сбора и нотариального заверения доказательств. Расходы будут больше, чем сумма, которую вы пытаетесь вернуть, а успех не гарантирован.

Если у вас есть вопрос о личных финансах, правах или законах, пишите. На самые интересные вопросы ответим в журнале.

Кому должен, всем прощаю

Но время прошло, а ни машины, ни денег гражданин не получил. Несостоявшийся покупатель пошел в суд и потребовал назад не только первоначальную сумму, но и проценты, которые на нее набежали, и все судебные расходы, которые он понес.

Сложность ситуации была в том, что деньги автолюбитель отправил переводом без сопроводительного письма. То есть нигде не было написано, что перевод предназначается для покупки автомобиля. Кроме того, никаких письменных договоров на покупку автомобиля между мужчинами также не было. Внешне все выглядело просто: один гражданин отправил другому деньги. А спустя год потребовал перевод назад. Возможно ли в таком случае вернуть деньги?

Сначала это дело слушал районный суд Владивостока. Он решил, что истцу получатель должен перевод вернуть и его судебные расходы оплатить. То есть первая инстанция иск удовлетворила, правда не в полном объеме. Приморский краевой суд с решением районных коллег не согласился и вердикт отменил. Краевой суд сказал: нигде про покупку машины не говорится, поэтому деньги истец, очень даже возможно, перевел ответчику просто в подарок. В общем, краевой суд в иске отправителю денег отказал целиком и полностью. Обиженный истец обратился в Верховный суд. И там его требования посчитали справедливыми.

Вот аргументы и позиция Судебной коллегии по гражданским делам Верховного суда.

Сначала Верховный суд проанализировал ошибки краевых коллег. Апелляция воспользовалась статьей 1109 Гражданского кодекса. Там сказано, что не надо возвращать деньги и “иное имущество”, которые давались просто так, без обязательств или “с целью благотворительности”.

Но есть и другая статья того же Гражданского кодекса – 1102. В ней говорится, что если гражданин приобрел и сберег имущество за счет другого человека, то его надо вернуть, если это не подарок.

Что точно установлено всеми судами? Что деньги истец перевел ответчику добровольно. И все. Верховный суд напомнил, что по Гражданскому процессуальному кодексу (статья 56) суд сам определяет, какие обстоятельства имеют значение для дела и какой из сторон спора надо эти обстоятельства доказывать. Причем суд по этой статье выносит на обсуждение обстоятельства дела, даже если стороны на них не ссылались.

Читать еще:  Разъяснение про увольнение с согласия вышестоящего выборного профсоюзного органа

В этом деле, по мнению Верховного суда, апелляция не установила все важные для дела обстоятельства. Столичные судьи подчеркнули: юридически важным обстоятельством в споре является ответ на вопрос: в счет исполнения каких обязательств один человек отправил другому крупную сумму? Если истец деньги просто занял, то надо выяснить, знал ли он, что их ему не планируют возвращать? И еще важно выяснить в судебном заседании, а было ли желание у истца просто подарить деньги ответчику? Именно от ответа на эти вопросы, подчеркнул Верховный суд, зависело решение – отказать истцу или согласиться с ним.

Причем доказывать, что ему подарили деньги просто так, по мнению Верховного суда, должен был именно тот, кто получил деньги. А не наоборот.

И еще один важный момент, который подчеркнул Верховный суд. Краевой суд, когда решил, что получатель денег отправителю ничего не должен, свой вывод ничем не обосновал. Он в своем решении не записал, какие у него есть доказательства для такого вывода. Краевой суд лишь ограничился упоминанием, что “заемные отношения между сторонами оформлены не были”.

Кстати, в деле есть письменные возражения получателя денег на требования истца. Там четко сказано, что перевод принадлежит истцу и это не подарок. Ответчик пишет, что сумму, полученную у гражданина, ему надо было передать дальше. Эти важные доводы, подчеркивает Верховный суд, апелляция вообще не заметила и никак не прокомментировала.

По закону суд, вынося новое решение (а краевой суд именно это и делал), должен дать оценку достоверности и достаточности доказательств. А он и этого не сделал. Что, по мнению Судебной коллегии по гражданским делам Верховного суда, привело к “неправильному применению норм материального права”.

Решение Приморского краевого суда было отменено.

Существуют ли способы возврата долга без расписки?

Деньги, которые были отданы в долг по расписке, вернуть можно. И хотя эта процедура непростая и требует привлечения специалиста, но результат будет.

Как быть, если расписка отсутствует? Существуют ли действенные способы возврата долга без весомых доказательств?

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему – обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону +7 (499) 938-46-83 . Это быстро и бесплатно !

Дипломатический метод

Мирные переговоры

Самый простой путь – спокойно переговорить с должником на предмет возвращения долга. Обычно не составляют расписку, когда в долг дают близким или хорошо знакомым людям. Можно дипломатично поговорить с человеком и дать ему время на возврат денег.

Поскольку отсутствует главное доказательство наличия долга – расписка, то можно попытаться эти доказательства добыть.

Сначала аккуратно попросить деньги назад или попробовать уговорить должника оформить и подписать расписку. Если согласился, то мы уже писали о том, как вернуть денежный долг по расписке.

Если не получилось, но заемщик не уклоняется от контактов, то общение с ним нетрудно зафиксировать:

  • видео- и аудиозаписью,
  • перепиской в контакте,
  • сообщениями в электронной почте.

Создание аудио- и видео доказательств

Для записи контактов с должником нужно обзавестись:

  • хорошим цифровым диктофоном,
  • стационарным телефоном (или мобильным) с громкой связью,
  • видеокамерой.

Должен быть известен точный номер стационарного или мобильного телефона должника.

Кто-то из друзей должен записывать видеокамерой весь процесс, включая возможных свидетелей.

Действия до звонка:

  • фиксация точной даты и времени и их проговаривание в диктофон и на видео,
  • указание даты и времени звонка,
  • сообщение номеров телефона, с которого звонят и на который звонят,
  • указание лиц, которым принадлежат телефоны (с адресами).

В разговоре с заемщиком должна присутствовать информация:

  • Ф.И.О. обеих сторон,
  • сумма денег, переданных в долг,
  • дата выдачи средств,
  • требование об их возврате,
  • можно коснуться цели займа денег.

После разговора зафиксировать его длительность и время окончания.

После разговора нужно составить документ, называемый протоколом расшифровки записи разговора по телефону с должником. В нем должны быть описаны все детали переговоров.

Подробная инструкция о том, как оформить пенсию по старости. Какие нужны документы и куда обращаться?

В новости (ссылка) о том, как самому сдать квартиру в аренду.

О текстовых доказательствах

При наличии у должника электронной почты и использовании им контакта или одноклассников следует написать ему сообщение по типу телефонного звонка. Для этого используется аккаунт социальной сети или почты кредитора. Перед отправлением сообщения должна быть понятна принадлежность аккаунта заимодавцу.

Если должник ответит на сообщение, этот текст нужно распечатать (вместе с текстом исходного послания) и сохранить.

В случае судебного разбирательства, при отказе должника от своих слов, суд направит запрос в социальную сеть или провайдеру услуг о наличии переписки.

Неплохо подстраховаться свидетелями с подтверждением факта переписки.

Обращение в правоохранительные органы

Сначала официальное письмо

Перед обращением за помощью в правоохранительные органы следует направить должнику официальное письмо с требованием о возврате денег. В письме указать все необходимые детали дела. Обязательно использование уведомления о факте вручения заказного письма.

Эту же просьбу надежнее и быстрее отправить телеграммой.

Заявление в ОВД

Остается одно – обращение в отдел внутренних дел.

Необходимо подать заявление с указанием:

  • всех обстоятельств возникшей ситуации,
  • времени и места передачи денег,
  • точных реквизитов должника (Ф.И.О., паспортных данных, даты рождения, места жительства),
  • количества времени, прошедшего со дня, в который должны были вернуть долг,
  • просьбы о проверке на предмет состава преступления.

В Уголовном кодексе предусмотрено преступление, состоящее в хищении денежных средств через обман и злоупотребление доверием. Другими словами – это мошенничество.

Такая статья закона вполне подходит должнику, не возвращающему денег, пользуясь отсутствием доказательств.

Уже на этой стадии должник может отдать долг. В противном случае, в полиции его допросят с целью выявления признаков состава преступления.

Читать еще:  Предусмотрен ли возврат товара после ремонта?

Во время допроса должник может признаться, что не похищал денег и собирается в будущем их вернуть. В результате будет отказано в возбуждении уголовного дела с оформлением постановления. Этот документ станет одним из важнейших доказательств в суде.

Последняя инстанция — суд

Комплект доказательств

Результативность судебного разбирательства зависит от наличия всех возможных доказательств:

  1. Видео- и аудиозаписи телефонных переговоров и протокола их расшифровки.
  2. Справки от оператора о принадлежности телефонных номеров.
  3. Распечатанной электронной переписки с должником. Очень полезно заверить эту переписку у нотариуса.
  4. Письменной претензии и вернувшегося уведомления о вручении заказного письма с требованием возврата средств.
  5. Постановления об отказе в ОВД в возбуждении уголовного дела.

Данный пакет доказательств можно подкрепить косвенными доводами:

  • информацией от свидетелей происшествия,
  • данными о наличии денег у кредитора в день их передачи должнику и одновременно о его приобретениях, совпадающих с периодом займа.

Обращение в суд

Здесь также следует оформить заявление с указанием всей информации о займе, своих реквизитов и заемщика, а также о принятых мерах для возвращения долга.

К заявлению прикладываются собранные доказательства.

Одновременно с иском полезно оформить письменное ходатайство о наложении ареста на имущество должника.

До этого можно самостоятельно сделать запрос справки из ЕГРП о наличии имущества ответчика (там же можно найти и кадастровый паспорт), а потом в суде описать его детали. Еще можно изложить свои опасения по поводу возможной реализации должником своего имущества до судебного решения, что будет препятствовать его исполнению.

Возможен вариант признания судом недостаточности представленных доказательств для возвращения денег. Но и это еще не конец. Судебное решение можно обжаловать в вышестоящей инстанции.

Читайте далее — как правильно рассчитать транспортный налог. И где его можно уплатить?

В статье (здесь) о том, как самому узнать задолженность по фамилии.

Под конец алгоритм действий

Итак, забрать собственные деньги у недобросовестного должника, не имея расписки, можно по следующей схеме:

  1. Открыто поговорить с человеком и попросить вернуть долг.
  2. Предложить составить расписку.
  3. В случае отказа, но при наличии контактов с ним, собрать возможные доказательства в виде аудио- и видеозаписей и текстовых документов переговоров с ним.
  4. Обратиться в полицию с подробным заявлением. Получить протокол, если откажут возбуждать уголовное дело.
  5. Написать заявление в суд и приложить все доказательства. Заявление в суд приходится писать и при получении наследства, и при признании права собственности на квартиру, и даже при признании права собственности на гараж.
  6. В случае успеха проследить работу приставов-исполнителей.
  7. Если не удалось добиться желаемого, обжаловать решение суда.

Судебный процесс взыскания долга без расписки довольно непростая и длительная. Этот жизненный урок должен быть усвоен. В дальнейшем, при одалживании крупной суммы денег, следует обязательно составлять договор займа или расписку по всей форме.

Видео на тему того, как вернуть долг без криминала

Обсуждаем возврат долгов

  • Мошенничество без расписок и договоров: как вернуть долг? 4 года назад | 1 ответ | отвечает: Москаль Александр
  • Обсуждение: Возвращаем долг без расписки 5 лет назад | ответов 21

Все вопросы

Комментарий эксперта-юриста

Комментирует материал Черкозьянова Татьяна:

  • Автор четырёх монографий, одного учебника, 14 научных статей в ведущих научных журналах;
  • Доцент Международного Юридического Института;
  • Специалист по теории познания;

Подробнее о наших экспертах вы можете узнать здесь.

Практически каждый здравомыслящий человек, попавший в обозначенную ситуацию, понимает, что его шансы в возврате денег должником невелики. Это очевидно и вполне логично, ведь если возврат долга без расписки станет прецедентом, представьте себе, как много появится желающих добывать денежные средства подобным образом, фабрикуя мнимых должников.

Так что врасплох вы его не застанете, а незаконно добытые доказательства могут не только быть отклонены вместе с иском (ст.195 ГПК РФ), но и стать поводом – подать ответчику встречный иск. Каждая сторона должна доказать правомерность своих претензий и притязаний (ст.56 ГПК РФ).

Ещё несколько полезных советов, которые могут оказать поддержку для ведения дела в суде. Нужно учесть необходимость выплаты пошлины (ст.88 ГПК РФ). Имейте в виду, что вы подаёте имущественный иск, пошлина за который составит немалую сумму, исходя из расчёта взыскиваемой вами суммы.

Можно предположить, что ничтожная сумма не станет предметом вашего беспокойства. А, например, если долговые обязательства составляют 500 тыс. руб., то пошлина будет исчисляться следующим образом:

  1. За основу примем базовую сумму пошлины – 5 200 руб. Она применяется ко всем суммам, превышающим 200 тысяч, но не достигающим миллиона.
  2. Высчитываем 1% от суммы свыше 200 тысяч. Это составит 30 тысяч руб.
  3. Суммируем 30 тысяч и 5 200, получаем 35 200 рублей.

Естественно, при отклонении иска со стороны арбитражного суда, деньги будут потеряны. Чем крупнее не погашенный долг – тем выше сумма пошлины, которая может достигать, но не превышать 60 тысяч. Во 2 главе, части 25.3 НК РФ даётся перечень льгот по оплате пошлины, с чем не лишне ознакомиться перед подачей иска.

Взвесив все свои слабые и сильные стороны в плане наличия доказательств, рассмотрите оптимальный алгоритм дальнейших действий. Возможно, значительно удобнее поговорить с недобросовестным должником и предложить ему написать расписку, предложив гибкий график возвращения полученных им средств, без процентов и иных форм давления на него.

И последний момент – срок исковой давности, который составляет 3 года (ст.196 ГК РФ). Если он упущен – вам его придётся восстанавливать отдельным заявлением, с обоснованием причин, непомерного затягивания процедуры возврата денежных средств.

Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как решить именно Вашу проблему – позвоните прямо сейчас:

+7 (499) 938-46-83 (Москва)
+7 (812) 425-67-01 (Санкт-Петербург)

Ссылка на основную публикацию
×
×
Adblock
detector